Introducción a la gestión de cartera de planes de ahorro con Tecnom Ahorro

Tecnom Ahorro es una potente herramienta para establecer relaciones con los clientes durante todo el proceso del ciclo de vida de un plan de ahorro.

Permite iniciar un historial de un cliente desde el momento de la venta y suscripción del plan, hasta la aceptación de la adjudicación.

El ciclo de vida del plan comenzará por el scoring, el envio de la información a la terminal, el agrupamiento o el llamado de cuota número 2, la gestión activa de la mora, las invitaciones a licitar, las adjudicaciones y su aceptación, ya sea por sorteo o licitación, entre otras acciones a realizar. Otra funcionalidad importante consiste en la posibilidad de perfeccionar la base de datos del sistema en toda pantalla del mismo.

Hay que aclarar que la funcionalidad principal del software está enfocada en gestionar de manera unificada y centralizada cada una de las interacciones que se tienen con un cliente y/o con una o varias de sus suscripciones. De esta forma se evita tener información guardada en infinidad de archivos de excel, mails y otros documentos de difícil gestión y mantenimiento. Además permite contribuir a una correcta fidelización del cliente.

Entre las principales características que contiene Tecnom Ahorro, y que contribuyen a la gestión de planes, se encuentran:

• Base de datos centralizada y unificada de clientes: Permite contar con todos los datos de contacto en una única ficha con posibilidades de mantenimiento y actualizaciones por múltiples usuarios (dejando trazabilidad de cada cambio realizado). Asi mismo cuenta con un potente buscador para facilitar una gestión agil de la cartera.
  
  
• Historial unificado de toda la vida del plan de ahorro (y del cliente): Cada movimiento y gestión con un cliente se registra en un historial de acciones unificadas lo que permite en cualquier momento conocer la historia de una plan o de un cliente. Para conocer más sobre la vista 360 de un cliente (ficha del cliente) consulte este artículo
  
  
• Campañas para gestionar la cartera con acciones masivas: Creación de campañas para ser gestionadas a través de mails, mensajes de Whatsapp o llamados, agentes de call center, entre otros. Para conocer más como trabajar con campañas de planes de ahorro consulte este artículo.
  
  
• Diferentes roles de usuarios: Existen tre roles bien diferenciados en el sistema Tecnom Ahorro, Rol de administrador, Rol de supervisor y Rol de operario. Para conocer más acerca de los roles de usuario de Tecnom Ahorro consulte este artículo 
  
  
• Integración con Tecnom Nubux y Tecnom Dossier: El objetivo de esta integración es poder gestionar de punta a punta el ciclo de vida del plan, desde el ingreso de una oportunidad (lead o prospecto) hasta el momento en que el cliente retira su vehículo. Dicha integración queda reflejada en una sola ficha del cliente, en la misma queda archivada información sobre el proceso de venta del plan.
  
  
• Importador de archivos de las Terminales: Dicha herramienta permite actualizar la información tanto de los planes de la cartera como de información sobre los clientes. Para conocer mas como importar archivos de la terminal, consulte este artículo.
  
  
• Workflow para el seguimiento ordenado de todos los circuitos de planes de ahorro (para conocer cómo trabajar con los tipos de campañas o circuitos de planes de ahorro consulte este artículo)
  Se compone de la siguiente manera:
  
  • Venta y suscripción
  • Scoring
  • Envio del plan a la termina
  • Agrupamiento
  • Llamado de cuota 2
  • Gestión de mora y mora temprana
  • Invitaciones a licitar
  • Comunicación de adjudicaciones
  • Aceptación de adjudicaciones
  • Pedidos a fábrica
  • Entregas de 0KM de planes de ahorro
  • Rescisiones
    
    
• Reportes: Permite contar con información analitica, en tiempo real, lo que permite contribuir a rentabilizar el negocio. Existen dos reportes diferentes, uno sobre  Para conocer mas sobre los tableros y reportes de Tecnom Ahorro consulte este artículo.
• Otras tareas importantes como: repositorio de documentos digitales, priorización y coordinación del trabajo del equipo de administrativos de planes, exportación de datos, etc.